こんにちは、Dr. KKです。
今回は、先月の資産推移を書いていこうと思います。
現在、5,000万円の大台を前に足踏みしている状態です💦
（1）投資推移
まず、現在の投資状況を以下に示します。
・積立NISA：2024年1月で中断（eMAXIS Slim 米国株式 S&P 500）
→合計：3,192,682円（+1,642,694円：+106.0%）
・妻の積立NISA：2023年12月で中断（eMAXIS Slim 米国株式 S&P 500）
→合計：1,356,309円（+556,320円：+69.5%）
・特定口座：2023年12月で中断（eMAXIS Slim 米国株式 S&P 500）
→合計：18,369,585円（+8,369,588円：+83.7%）
・特定口座：2023年12月で中断（eMAXIS Slim 全世界株式 オールカントリー）
→合計：4,678,378円（+1,678,379円：+56.0%）
・特定口座：2023年12月で中断（EPI：ウィズダムツリー インド株収益）
→合計：1,458,291円（+308,336円：+26.8%）
・新NISA（夫婦合計）：250,000円（eMAXIS Slim 米国株式 S&P 500）
→合計：4,397,893円（+547,893円：+14.2%）
・新NISA（夫婦合計）：250,000円（eMAXIS Slim 全世界株式 オールカントリー）
→合計：2,827,024円（+277,024円：+10.9%）
・新NISA（夫婦合計）：100,000円（EPI：ウィズダムツリー インド株収益）
→合計：1,055,076円（-63,941円：-6.1%）
・iDeCo（自分のみやっています）：23,000円（楽天全世界INDEX楽天DC）
→合計：1,787,060円（+575,060円：+47.5％）
・投資合計金額（先月比：+2,094,645円）
→合計：39,122,298円 評価損益：+13,891,353円（+55.1%）
（2）現金推移
また、現金も詳細を以下に示します。
●収入ー支出：+円（貯蓄率：％）
●収入合計：1,753,979円
・手取り月収（夫婦合計）：1,753,979円
・その他収入：26,450円
●支出：円
・家賃：196,000円（先月比：±0円）
・住宅管理費：200円（先月比：-8,700円）
・食費（外食＋妻のカフェ代込み）：150,473円（先月比：+13,055円）
・自動車代（駐車場代＋自動車保険など）：92,680円（先月比：+9,109円）
・教育費：90,427円（先月比：+32,682円）
・交通費：74,940円（先月比：-35,010円）
・衣服 美容代：60,624円（先月比：+10,236円）
・自分の小遣い（プロテイン代込み）：55,776円（先月比：+21,109円）
・日用品代：48,583円（先月比：-2,813円）
・水道 / 光熱費：22,812円（先月比：+7,560円）
・通信費：15,036円（先月比：+133円）
・交際費（仕送り込み）：12,790円（先月比：-100,873円）
・医療費：7,945円（先月比：-1,815円）
・趣味 娯楽代：5,690円（先月比：-24,220円）
・保険料：2,940円（先月比：±0円）
・その他（医局費など）10円（先月比：-16,000円）
（まだ反映されていないものもあるため、投稿日の暫定になります。）
●現金合計金額：10,252,677円（先月比：+271,193円）
よって、2025年1月現在の資産配分は以下の通りです。
（3）準富裕層への道のり
今月は、投資の成績が芳しくありませんでした。
まあそういう月もありますが、早めに5,000万円の大台を越えたくて、もどかしい感じもします。
野村総合研究所（NRI）が数年おきに公開している、世帯別の純金融資産保有額によると、資産5,000万円以上を保有している世帯は上位10％程度と分かります。
目標額の約半分ではありますが、気持ち的にも早めに早めに越えたいものです。
来月越えられるのか、乞うご期待です。
