こんにちは、Dr. KKです。
明けましておめでとうございます。
諸事情により、更新を2年近く行えていませんでした…。
今回は現在の資産推移を書いていこうと思います。
その前に一つご報告として、以前は積立NISA以外に特定口座で投資信託を購入していていましたが、現在は新NISAの積み立てを夫婦で満額行うので手一杯になっています💦
ただ、以前と変わらず、S&P 500・オルカン・EPIの3種類のみを積み立てています。
なお、今回から妻の投資推移も合計しています。
（1）投資推移
まず、現在の投資状況を以下に示します。
・積立NISA：2024年1月で中断（eMAXIS Slim 米国株式 S&P 500）
→合計：3,224,091円（+1,674,103円：+108.0%）
・妻の積立NISA：2023年12月で中断（eMAXIS Slim 米国株式 S&P 500）
→合計：1,369,652円（+659,663円：+71.2%）
・特定口座：2023年12月で中断（eMAXIS Slim 米国株式 S&P 500）
→合計：18,550,301円（+8,550,303円：+85.5%）
・特定口座：2023年12月で中断（eMAXIS Slim 全世界株式 オールカントリー）
→合計：4,688,369円（+1,688,370円：+56.3%）
・特定口座：2023年12月で中断（EPI：ウィズダムツリー インド株収益ファンド）
→合計：1,537,311円（+367,078円：+31.4%）
・新NISA（夫婦合計）：250,000円（eMAXIS Slim 米国株式 S&P 500）
→合計：4,140,869円（+590,869円：+16.6%）
・新NISA（夫婦合計）：250,000円（eMAXIS Slim 全世界株式 オールカントリー）
→合計：2,662,049円（+312,051円：+13.3%）
・新NISA（夫婦合計）：100,000円（EPI：ウィズダムツリー インド株収益ファンド）
→合計：1,025,979円（-27,162円：-2.6%）
・iDeCo（自分のみ）：23,000円（楽天全世界INDEX楽天DC）
→合計：1,770,928円（+582,204円：+49.0％）
・投資合計金額（先月比：+2,094,645円）
→合計：38,939,549円 評価損益：+14,397,479円（+58.7%）
（2）現金推移
また、現金も詳細を以下に示します。
●収入ー支出：+1,910,700円（貯蓄率：67.1％）
●収入合計：2,846,053円
・手取り月収（夫婦合計）：1,700,591円
・ボーナス：1,079,462円
・その他収入：86,000円
●支出：935,353円
・家賃：196,000円（先月比：±0円）
・住宅管理費：8,900円（先月比：+8,900円）
・食費（外食＋妻のカフェ代込み）：137,418円（先月比：-50,092円）
・交際費（仕送り込み）：113,663円（先月比：+61,153円）
・交通費：109,950円（先月比：-31,560円）
・自動車代（駐車場代＋ガソリン代など）：83,571円（先月比：+6,314円）
・教育費：57,745円（先月比：-36,742円）
・日用品代：51,396円（先月比：-2,725円）
・衣服 美容代：50,388円（先月比：-132,886円）
・自分の小遣い：34,667円（先月比：-25,466円）
・趣味 娯楽代：29,910円（先月比：+17,260円）
・その他（医局費など）：16,010円（先月比：+13,000円）
・水道 / 光熱費：15,252円（先月比：+1,860円）
・通信費：14,903円（先月比：-1,856円）
・医療費：9,760円（先月比：+650円）
・保険料：2,940円（先月比：±0円）
・家具・家電：2,880円（先月比：+2,880円）
（まだ反映されていないものもあるため、投稿日の暫定になります。）
●現金合計金額：9,981,484円（先月比：+891,120円）
よって、2024年12月現在の資産配分は以下の通りです。
（3）2年間の振り返り
この2年間色々なことがありました。
医局内で担う役割も増えてきましたし、講演会や学会発表、育児の部分でもバタバタしていました。
何度か転居しましたし、妻の転職もありました。
支出はだいぶ増えてきましたが、貯蓄率は月平均40％以上を維持しています。
この2年間、資産運用も月60万以上で維持したため、順調すぎるほど資産形成が進んでいます。
資産が大きく変動するため、一喜一憂できるものではありませんが、すでに2025年度の目標「4,550万円」を達成しています。
2点ほど不安材料を挙げると、1点目は新NISAの夫婦合計60万円のうち、10万円をEPIが占めていることでしょうか。
サテライト投資にしては割合が大きすぎるかもしれません。
5年で満額積立した後は、EPIの割合をだいぶ減らす予定なので、いずれはS&P 500とオルカンが大部分を占めるだろう、と考えています。
今はインドへの先行投資の時期、と考えています。
この選択が正しかったのかは、サイドFIREを予定している2030年までに答えが出ているでしょう。
2点目は、出費の増減が非常に大きいことです。
家賃もかなり大きな部分を占めるようになりましたし、教育費や交際費も月毎にかなり増減しています。
資産増大に伴い、収入額・支出額がいずれも漸増しているため、1ヶ月程度では判断できなくなってきました。
今年からぼちぼち投稿を再開しますので、何卒宜しくお願い致します。
